為配合政府推動洗錢防制政策及提升金融機構法令遵循功能，證券櫃檯買賣中心將於今年舉辦4場研討會活動，其中「證券經紀商洗錢防制及法令遵循制度研討會」於9月25日接續登場，參加者為證券經紀商之受託買賣主管及內部稽核主管，共計逾60位人員共襄盛舉。

本研討會由櫃買中心副總經理黃炳鈞主持，黃副總介紹今天來參與研討會的嘉賓，法務部調查局連振宇調查官及富邦證券鄭樵卿副總經理來與大家分享洗錢防制案例及現行證券經紀商法令遵循實務工作經驗。

專題演講首先邀請到洗錢防制專家分享洗錢防制案例，主講者為法務部調查局洗錢防制處連調查官，主講「洗錢防制相關法規及洗錢防制案例分享」。連調查官精闢講解近年在台灣發生之知名洗錢案例，並強調發現異常應即時申報，有助洗錢防制並發現不法犯罪。

專題演講另邀請富邦證券法遵暨法務部副總經理鄭樵卿主講「證券經紀商洗錢防制及法令遵循實務研討」鄭副總主要以富邦證券為例進行演講，演講內容主要大綱為法令遵循制度簡介、證券商實際執行概況、證券商從業人員之法律責任、洗錢防制之法令遵循及法令遵循執行有效之關鍵。其中專業經紀商應依法實施法令遵循制度，惟可免設置法令遵循專責單位。法令遵循單位之角色係屬內控制度之第二道防線，負責相關法令遵循之規劃、監控及報告，其主要職掌為法令變動管理、掌握及傳遞；確認各項作業及管理規章均配合相關法規適時更新，使各項營運活動符合法令規定；訂定法令遵循之評估內容與程序，並督導各單位定期自行評估執行情形；對各單位人員施以適當合宜之法規訓練；督導海外分支機構遵循其所在地國家之法令及其他經主管機關規定應辦理之事項。

關於證券商從業人員之法律責任，鄭副總介紹從業人員範圍、法令明文禁止行為、違規之法律責任及常見違規案例。其中，從業人員包含負責人、業務人員及其他受僱人，而證券商從業人員法令明文禁止行為包含非經登記不得執行職務、證券商負責人及業務人員管理規則第18條第2項、對證券商管理法令規定不得為之行為。鄭副總並介紹證券商從業人員違規之法律責任為刑事責任及民事責任，並舉例講解近幾年違規受裁罰處分案。此外，鄭副總詳細介紹洗錢防制之法令遵循供與會證券商參考，洗錢防制之執行包含制定及修訂辦法、修訂內部控制制度、建置採購資料庫及資訊系統、人員教育訓練等。洗錢防制之規範重點主要為客戶風險評估及分級、客戶盡職調查(CDD)、可疑及大額交易申(通)報等，鄭副總並舉出實務上執行的重點及券商常見缺失等。最後，鄭副總提出法令遵循有效執行之關鍵是建立賞罰分明機制及違規人員懲處機制，金融機構在未來的3到5年，無論是洗錢防制或法令遵循已是國際趨勢，應由高層從上而下將洗錢防制及法令遵循DNA植入公司，以期於發展業務追求獲利的過程中，亦能植基於遵守法律的基礎上，做出正確決策。

最後，意見交流部分，證券商針對洗錢防制之申報、防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項等相關規範，及洗錢防制模擬評鑑制度提出建言，與談人也分別就與會來賓所提出之建言交換意見，活動氣氛熱烈，圓滿完成。