為配合政府推動洗錢防制政策及提升金融機構法令遵循功能，證券櫃檯買賣中心將於今年舉辦4場研討會活動，其中「兼營債券業務金融機構洗錢防制及法令遵循制度研討會」於3月28日率先登場，參加者為兼營債券業務之銀行、票劵業等法遵及內稽主管，共有近百位金融機構主管共襄盛舉。

本研討會由櫃買中心副總經理黃炳鈞開幕致詞。黃副總於致詞中說明今年櫃買中心將會舉辦ㄧ系列洗錢防制與法令遵循座談會，我國將於2018年接受亞太地區洗錢防制組織APG相互評鑑，目前主管機關已發布40項建議及評鑑方法，要求金融機構訂定相關內部規範，並督導辦理洗錢風險評估事宜，期能提升整體評鑑結果，俾利金融市場的發展。另外，透過法令遵循與內部稽核間的加強相互合作，才能強化法令遵循之功能，落實三道防線功能，使內部控制制度能有效及適當的運作，法令遵循人員、內部稽核主管以及主管機關，應該共同合作，以提升法令遵循功能，藉以強化公司治理，促進金融市場穩健發展。

專題演講首先邀請到洗錢防制專家分享洗錢防制案例，主講者為法務部調查局洗錢防制處連調查官，主講「洗錢防制相關法規及銀行業洗錢防制案例」。連調查官精闢講解近年在台灣發生之知名洗錢案例，並強調發現異常應及時申報，有助洗錢防制並發現不法犯罪。

專題演講另邀請滙豐銀行法令遵循主管黃允治副總裁主講「銀行法令遵循制度與實務分享」。黃副總裁主要以滙豐銀行為例進行演講，滙豐銀行台灣子行共有23名法遵人員，相較其他外商銀行，投注更大量資源在法令遵循領域。法令遵循在滙豐銀行是風險管理之一環，在Basel的規範中屬作業風險的ㄧ部分，因此，法令遵循之管理架構與風險管理採一致性的方法，依序分別為建立風險意識文化、界定風險的權責單位並管理風險、決定風險胃納量、進行風險辨識、使用風險管理工具衡量並提出風險報告及進行有效的風險管理。黃副總裁並指出法令遵循在滙豐銀行之三道防線架構，三道防線各司其職，每一道防線都扮演重要角色，第一道防線為風險擁有者，即業務單位，第二道防線為風險管理專家而第三道防線為內部稽核，法令遵循三道防線必需定期於董事會議中報告運作情形，董事會是全公司風險管理最終決策單位。

綜合座談由本中心經理翁妙慈主持，與談人除前2位專家外，並邀請政治大學法律系楊雲驊教授談「兼營債券業務金融機構如何強化法令遵循功能」。座談會中金融機構業者非常踴躍提問，與談人也分別就政策制訂、金融監理與實務執行等不同面向提出建言並交換意見，活動氣氛熱烈，本次座談會圓滿成功，希望有助洗錢防制與國際接軌，提升我國金融機構未來執行洗錢防制及法令遵循成效。